Ισχυρή αύξηση κερδοφορίας και περαιτέρω ενίσχυση των βασικών οικονομικών της μεγεθών παρουσίασε η Optima bank κατά το πρώτο τρίμηνο του 2026, επιβεβαιώνοντας τη δυναμική ανάπτυξης της τράπεζας.
Σύμφωνα με τα οικονομικά αποτελέσματα, τα καθαρά κέρδη διαμορφώθηκαν στα 47,5 εκατ. ευρώ, έναντι 39 εκατ. ευρώ την αντίστοιχη περίοδο του 2025, καταγράφοντας ετήσια αύξηση 22%.
Παράλληλα, η τράπεζα σημείωσε διεύρυνση του δανειακού της χαρτοφυλακίου και ενίσχυση των καταθέσεων, ενώ διατήρησε υψηλές επιδόσεις σε επίπεδο αποδοτικότητας και κεφαλαιακής επάρκειας.
Η απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoTE) διαμορφώθηκε στο 25%, επιβεβαιώνοντας την ισχυρή κερδοφορία και την αποτελεσματική αξιοποίηση των κεφαλαίων της τράπεζας. Παράλληλα, η Optima bank διατήρησε ισχυρούς δείκτες ρευστότητας, ενισχύοντας περαιτέρω τη χρηματοοικονομική της θέση.
Τα δάνεια προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά €1,5 δισ. ή 38% σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκαν σε €5,5 δισ., με τις νέες εκταμιεύσεις να ανέρχονται σε €1 δισ., αυξημένες κατά 27% σε σχέση με πέρυσι. Η πλειονότητα των νέων χορηγήσεων αφορούσε εταιρικά δάνεια.
Παράλληλα, οι καταθέσεις ενισχύθηκαν κατά €1,6 δισ. ή 34% σε ετήσια βάση, φθάνοντας τα €6,4 δισ. Η τράπεζα διατήρησε ισχυρή ρευστότητα, με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 84,7%, δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) 144,7% και δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) 119,2%, ενώ εξακολουθεί να έχει μηδενική χρηματοδότηση από την ΕΚΤ.
Σε επίπεδο ποιότητας ενεργητικού, ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (NPEs) διαμορφώθηκε στο 1,31%, ενώ ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων (NPLs) υποχώρησε στο 0,43%. Ο δείκτης κάλυψης των NPEs, συμπεριλαμβανομένων των εξασφαλίσεων, ανήλθε στο 138%.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 25% σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκαν στα €62 εκατ., λόγω της σημαντικής ανόδου των δανειακών υπολοίπων και των ανθεκτικών περιθωρίων δανεισμού. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο (NIM) διαμορφώθηκε στο 3,23%, έναντι 3,17% το δ’ τρίμηνο του 2025.
Ισχυρή ήταν και η αύξηση των καθαρών εσόδων από προμήθειες, τα οποία ενισχύθηκαν κατά 56% και ανήλθαν σε €19 εκατ., κυρίως λόγω της ανάπτυξης των δανειακών εργασιών, αλλά και της ενίσχυσης των εργασιών διαχείρισης κεφαλαίων και επενδυτικής τραπεζικής.
Τα λειτουργικά έξοδα αυξήθηκαν κατά 16% στα €18,7 εκατ., κυρίως λόγω υψηλότερων δαπανών προσωπικού, ενώ ο δείκτης κόστους προς βασικά έσοδα διαμορφώθηκε στο 23,2%, έναντι 26,3% το πρώτο τρίμηνο του 2025.
Ο συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας διαμορφώθηκε στο 14,27%, ενώ ο δείκτης CET1 ανήλθε σε 11,76%.
Σημειώνεται ότι κατά τη διάρκεια του τριμήνου η Optima bank ανακοίνωσε την πρόθεσή της να αποκτήσει πλειοψηφικό πακέτο μετοχών της Euroxx Securities, στην πρώτη εξαγορά στην ιστορία της, με στόχο την περαιτέρω ενίσχυση των επενδυτικών και χρηματιστηριακών δραστηριοτήτων της.
Σχετικά με τα αποτελέσματα, ο Δημήτρης Κυπαρίσσης, διευθύνων σύμβουλος της Optima bank, ανέφερε:
“Το πρώτο τρίμηνο του 2026 σηματοδότησε ένα δυναμικό ξεκίνημα του έτους για την Optima bank, με την απόδοσή μας να επιβεβαιώνει στην πράξη τη δύναμη του επιχειρηματικού μας μοντέλου και την αποτελεσματική υλοποίηση των στρατηγικών μας προτεραιοτήτων. Τα καθαρά κέρδη αυξήθηκαν κατά 22% σε ετήσια βάση, αντανακλώντας τη διατηρήσιμη δυναμική των εσόδων, την πειθαρχημένη διαχείριση του κόστους και τη συνεχιζόμενη ισχυρή επέκταση του ισολογισμού.
Συνεχίσαμε να αναπτύσσουμε με συνέπεια τις βασικές μας δραστηριότητες. Ο όγκος των δανείων αυξήθηκε περαιτέρω, υποστηριζόμενος από τη σταθερά ισχυρή ζήτηση εταιρικών πελατών υψηλής πιστοληπτικής ποιότητας, ενώ οι εισροές καταθέσεων παρέμειναν ανθεκτικές και συνέχισαν να στηρίζουν τη χρηματοδοτική μας βάση. Τα καθαρά έσοδα από τόκους ενισχύθηκαν, επωφελούμενα από τα αυξημένα υπόλοιπα δανείων και το ευνοϊκό περιβάλλον επιτοκίων, ενώ τα έσοδα από αμοιβές και προμήθειες διατήρησαν τη θετική τους δυναμική.
Παράλληλα, διατηρήσαμε αυστηρό έλεγχο των λειτουργικών μας εξόδων, επιτυγχάνοντας θετική λειτουργική μόχλευση και ενισχύοντας περαιτέρω τη θέση μας μεταξύ των πιο αποτελεσματικών τραπεζών στον ευρωπαϊκό τραπεζικό κλάδο.
Η ποιότητα του ενεργητικού παρέμεινε σταθερή κατά το πρώτο τρίμηνο, με τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα να διατηρούνται σε χαμηλά επίπεδα και το κόστος κινδύνου να παραμένει συγκρατημένο. Η κεφαλαιακή επάρκεια και η ρευστότητά μας συνεχίζουν να κινούνται σε ικανοποιητικά επίπεδα, παρέχοντας στην Τράπεζα ισχύ και ευελιξία για τη στήριξη της περαιτέρω ανάπτυξης, διατηρώντας ταυτόχρονα ένα συνετό προφίλ κινδύνου και ισχυρά περιθώρια ασφαλείας έναντι ενδεχόμενης μακροοικονομικής αστάθειας. Τα αποτελέσματα της Διαδικασίας Εποπτικού Ελέγχου και Αξιολόγησης (SREP) ήταν ιδιαίτερα θετικά, οδηγώντας σε χαμηλότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις σε σχέση με το παρελθόν και αντανακλώντας την εμπιστοσύνη της εποπτικής αρχής στο προφίλ και τη στρατηγική της Τράπεζας.
Κατά τη διάρκεια του τριμήνου, η Optima bank ανακοίνωσε την πρόθεσή της να αποκτήσει πλειοψηφικό πακέτο μετοχών της Euroxx Securities. Η συναλλαγή αυτή αποτελεί την πρώτη εξαγορά στην ιστορία της Τράπεζας και αναμένεται να ενισχύσει ουσιαστικά τις χρηματιστηριακές και επενδυτικές της δραστηριότητες. Η ολοκλήρωση της εξαγοράς αναμένεται έως το τέλος του έτους και εκτιμάται ότι θα έχει άμεση θετική επίδραση στα κέρδη ανά μετοχή (EPS).
Κοιτάζοντας μπροστά, και αναγνωρίζοντας τις προκλήσεις στο διεθνές περιβάλλον καθώς και τις πιθανές δευτερογενείς επιπτώσεις από την κρίση στη Μέση Ανατολή, παραμένουμε αισιόδοξοι για την ανθεκτικότητα της ελληνικής οικονομίας και τα ισχυρά θεμέλια που έχουν οικοδομηθεί κατά την περίοδο μετά την κρίση. Η Τράπεζα παραμένει σταθερά προσηλωμένη στην υποστήριξη των πελατών της και στην επιλεκτική ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου της, με βάση τη διεξοδική αξιολόγηση του κινδύνου. Το δυναμικό ξεκίνημα του έτους ενισχύει την πεποίθησή μας ότι η Optima bank βρίσκεται σε ισχυρή θέση για να συνεχίσει να προσφέρει βιώσιμη ανάπτυξη και ελκυστικές αποδόσεις για τους μετόχους της”.
