Πρόστιμα συνολικού ύψους 2,27 εκατ. ευρώ επέβαλε το 2025 η Τράπεζα της Ελλάδος, έπειτα από ελέγχους σε φορείς που υπάγονται στην εποπτική της αρμοδιότητα. Συνολικά διαπιστώθηκαν 38 παραβάσεις από πιστωτικά ιδρύματα, ασφαλιστικές επιχειρήσεις, εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων, φυσικά πρόσωπα και άλλα νομικά πρόσωπα.
ΤΑ ΠΡΟΣΤΙΜΑ
Το μεγαλύτερο μέρος των κυρώσεων αφορούσε τον τραπεζικό κλάδο. Στα πιστωτικά ιδρύματα επιβλήθηκαν πρόστιμα συνολικού ύψους 1,908 εκατ. ευρώ, ενώ οι εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις, γνωστές ως servicers, επιβαρύνθηκαν με 233.400 ευρώ.
Διαβάστε ακόμα: Έκθεση ΤτΕ: Ισχυρότερες οι τράπεζες – Οι κίνδυνοι που παραμένουν
Σε ορισμένες περιπτώσεις, μαζί με τη χρηματική κύρωση, η Τράπεζα της Ελλάδος έδωσε εντολή για τη λήψη διορθωτικών μέτρων ή για την αποφυγή αντίστοιχων παραβάσεων στο μέλλον.
ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ
Η σημαντικότερη υπόθεση αφορούσε πιστωτικό ίδρυμα στο οποίο εντοπίστηκαν 13 παραβάσεις του πλαισίου για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το πρόστιμο ανήλθε σε 1.891.050 ευρώ, ενώ ζητήθηκε από το ίδρυμα να προχωρήσει σε διορθωτικές παρεμβάσεις.
Κατά τη διάρκεια του 2025 πραγματοποιήθηκαν τέσσερις επιτόπιοι έλεγχοι σε δύο πιστωτικά ιδρύματα και δύο ιδρύματα πληρωμών. Παράλληλα, ολοκληρώθηκαν δύο έλεγχοι που είχαν αρχίσει το 2024.
ΟΙ ΑΔΥΝΑΜΙΕΣ
Οι έλεγχοι επικεντρώθηκαν στις πολιτικές πρόληψης, στα μέτρα δέουσας επιμέλειας και στα πληροφοριακά συστήματα που χρησιμοποιούνται για την παρακολούθηση των συναλλαγών. Εξετάστηκε επίσης η δυνατότητα εντοπισμού ασυνήθων ή ύποπτων κινήσεων και η διαδικασία αποστολής σχετικών αναφορών στην αρμόδια Αρχή.
Σύμφωνα με την έκθεση, διαπιστώθηκαν αδυναμίες στις εσωτερικές διαδικασίες, στα μέτρα ελέγχου των πελατών και στα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών.
ΠΡΟΤΕΡΑΙΟΤΗΤΕΣ 2026
Για το 2026, η Τράπεζα της Ελλάδος δίνει έμφαση στην ανθεκτικότητα των τραπεζών απέναντι στους γεωπολιτικούς, μακροοικονομικούς και τεχνολογικούς κινδύνους. Στο επίκεντρο βρίσκονται επίσης τα πιστοδοτικά κριτήρια, ο κίνδυνος συγκέντρωσης και η αποτελεσματικότητα των αναδιαρθρώσεων δανείων.
Για τους servicers, στόχος είναι η αντιμετώπιση αδυναμιών στην εταιρική διακυβέρνηση και στα συστήματα διαχείρισης απαιτήσεων, καθώς και η ενίσχυση της διαφάνειας στις σχέσεις τους με τους δανειολήπτες.
Διαβάστε ακόμα: Alpha Bank: Νέα συμφωνία με το Ευρωπαϊκό Ταμείο Επενδύσεων για χρηματοδοτήσεις άνω των 40 εκατ. ευρώ
