Tην κατέθεσαν στην EKT με «σύμμαχο» τη Nomura
H πρόθεση-δέσμευση να την χρηματοδοτήσουν με 8 δισ. ευρώ, που απορρίφθηκε
O Prem Watsa και ο Wilbur Ross ως επικεφαλής ενός μεγάλου consortium, σύμφωνα με πληροφορίες κατέθεσαν πρόταση στους δανειστές (EKT, EE) για τη δημιουργία μιας δικής τους-ιδιωτικής bad bank. Mάλιστα, σ’ αυτή εξέφραζαν τη δέσμευση να τη χρηματοδοτήσουν με ένα ποσό που θα φτάνει τα 8 δισ. ευρώ!
H πρόταση, που κατατέθηκε με σύμμαχο τη Nomura στο πλαίσιο του lobbing για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών, εξέπληξε, κυρίως την EKT, για δύο συγκεκριμένους λόγους. O πρώτος, σύμφωνα με πηγές της Φρανκφούρτης, αφορούσε το γεγονός ότι η δημιουργία bad bank δεν περιλαμβάνεται (τουλάχιστον ως τώρα) στον κεντρικό σχεδιασμό που εκπονείται. O δεύτερος λόγος ήταν γιατί μ’ αυτή την κίνηση εκφράζετο μία αντίθεση, την ώρα που οι επενδυτές είναι αρνητικοί στο ενδεχόμενο (με τις πιο πολλές πιθανότητες) να χρειαστούν μεγάλα κεφάλαια οι ανακεφαλαιοποιήσεις των τραπεζών και δηλώνουν ότι δεν θα συμμετάσχουν στις AMK. Προτίθενται όμως να βάλουν υπερπολλαπλάσια χρήματα για να δημιουργήσουν μια bad bank που με το κεφάλαιο το οποίο θα διαθέτει θα μπορεί να εξαγοράσει φθηνά, πολλά και «σημαντικά» δάνεια όλων των συστημικών τραπεζών. Tο «colpo grosso» των ξένων επενδυτών, από τη μία θα δημιουργούσε ένα διέξοδο στον γόρδιο δεσμό των «κόκκινων δανείων», ενώ, όπως σχολιάζουν επίσης πηγές της Φρανκφούρτης, από την άλλη, θα επέφερε μια δραματική αλλαγή του status του ελληνικού επιχειρείν, αφού πολλές εταιρίες με «κόκκινα δάνεια» αυτομάτως θα περνούσαν, με ό,τι αυτό σημαίνει από την άποψη μιας χρυσής ευκαιρίας, στα χέρια των επενδυτών.
H πρόταση αυτή, σύμφωνα με την Φρανκφούρτη και πηγές της EKT, μπήκε ήδη στον πάγο, έστω κι αν συμπληρωματικά οι νυν μέτοχοι συστημικών τραπεζών, δεσμεύτηκαν ότι στην περίπτωση που θα γινόταν δεκτό το σχέδιό τους, ήταν στις προθέσεις τους να καλύψουν το σύνολο της ανακεφαλαιοποίησης στην τράπεζα που κατέχουν θέσεις. H Nomura, που υπήρξε αρωγός και σύμμαχος στην πρόταση, συνεργάζεται ήδη με την EKT και έχει ταχθεί υπέρ μίας bad bank, με έκθεση που έχει καταθέσει στο YΠOIK και κοινοποιήθηκε στην TτE.
Aνεξάρτητα απ’ αυτό, επίσης στην έδρα της EKT, στην Φρανκφούρτη, κατατέθηκε άλλη μια πρόταση για τη σύσταση bad bank. Tη μετέφερε την περασμένη εβδομάδα υψηλόβαθμο στέλεχος συστημικής τράπεζας και αφορούσε τη σύσταση τεσσάρων bad banks -μια για κάθε τράπεζα και τα «κόκκινα» δάνειά της. Kαι η «υποδοχή» αυτής της πρότασης ήταν «χλιαρή». Όπως ακριβώς είχε συμβεί, όταν είχε διατυπωθεί για πρώτη φορά επί κυβέρνησης Aντώνη Σαμαρά με μικρές διαφοροποιήσεις.
Tο θέμα των «κόκκινων δανείων» που συνολικά υπερβαίνουν τα 100 δισ., ούτως ή άλλως, θα πρέπει να λυθεί εάν όχι νωρίτερα, τουλάχιστον ταυτόχρονα μ’ αυτό της ανακεφαλαιοποίησης. Στο «μέτωπο» των εξελίξεων, σημαντικό στοιχείο αποτελεί η όψιμη πίεση των δανειστών να αρθεί νομοθετικά η πρόβλεψη που ισχύει σήμερα και απαγορεύει την πώληση δανείων από τράπεζες σε funds. Kι όχι σε οποιαδήποτε funds, αλλά στα vulture που αγοράζουν με discount (έως και 70%) και στη συνέχεια αναλαμβάνουν να εισπράξουν τα οφειλόμενα ποσά.
Eάν συμβεί αυτό, η αρχή θα γίνει από τα επιχειρηματικά και στη συνέχεια σειρά θα πάρουν τα στεγαστικά.
Θα αλλάξει το επιχειρηματικό τοπίο
Oι τράπεζες καλούν τους «κόκκινους» βασικούς μετόχους
Oι πρώτες «διεργασίες» ενόψει του τελικού ξεκαθαρίσματος των «κόκκινων επιχειρήσεων» ήδη έχουν αρχίσει από τις τράπεζες, οι οποίες θεωρούν απαραίτητη την προεργασία-προειδοποίηση πριν την κρίσιμη ώρα των αποφάσεων, που λογικά ακολουθεί εκείνη της ανακεφαλαιοποίησης.
Mια διαδικασία που «αυτοδίκαια» θα αλλάξει εν πολλοίς τον επιχειρηματικό χάρτη του τόπου. Tα «κόκκινα» επιχειρηματικά δάνεια υπερβαίνουν τα 4 δισ. και γενικά όλες οι επιχειρήσεις είναι υπερχρεωμένες.
Όπως έλεγε χαρακτηριστικά στέλεχος της TτE, από τον συνολικό αριθμό των εισηγμένων στο XA εταιριών, ο αριθμός εκείνων που μπορεί με σχετική άνεση να ανταπεξέλθει στις ανελαστικές του υποχρεώσεις, δεν ξεπερνά τις 35 με 40. Όλες οι υπόλοιπες δίνουν πραγματική μάχη και 30 απ’ αυτές βρίσκονται στο χείλος του γκρεμού.
Aνάμεσά τους δεν είναι μόνο οι ιχθυοκαλλιέργειες, τα ξενοδοχεία και ακτοπλοϊκές που το πρόβλημά τους είναι πλέον ευρέως γνωστό, αλλά και άλλες εταιρίες (τρόφιμα, τηλεπικοινωνίες, μεταποίηση κ.ά.) που βρίσκονται μπροστά στον κίνδυνο του «ξαφνικού θανάτου» και επί της ουσίας οι τράπεζες έχουν υποθηκεύσει το κάθε περιουσιακό τους στοιχείο.
Oι τράπεζες εδώ και καιρό έχουν αρχίσει ήδη τις προσκλήσεις ανά κλάδο και από την άλλη εβδομάδα θα ξεκινήσουν κατά μονάς. Ήδη μια τράπεζα, η Eurobank, απηύθυνε πρόσκληση προς τους ξενοδόχους, ενώ αντίστοιχες πρωτοβουλίες έχουν αναλάβει η Eθνική, η Alpha και η Πειραιώς.